Política AML de 22Bet Chile

Política contra el lavado de dinero

Versión vigente desde el 7 de agosto de 2026. Reemplaza a todas las versiones anteriores.

Esta página describe la política contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF) que aplica 22Bet, el operador enlazado desde este portal. 22Bet aplica controles AML, CTF, prevención del fraude, KYC, monitoreo de transacciones y procedimientos basados en riesgo para proteger la plataforma frente a actividad financiera ilegal o sospechosa.

La política se aplica a todos los jugadores y a todas las operaciones, sin excepción por antigüedad, monto jugado o nivel de fidelidad. El operador puede verificar, restringir cuentas, retrasar retiros, rechazar transacciones, cerrar cuentas e informar actividad sospechosa cuando así se le exija.

chile22bet.com es un portal informativo independiente: no opera juegos de azar, no mantiene cuentas ni procesa pagos. Los controles descritos los ejecuta el operador en su propia plataforma, y las condiciones vigentes son las publicadas en la cuenta del jugador.

Finalidad de esta política AML

El objetivo es impedir que la plataforma se utilice para introducir, mover u ocultar fondos de origen ilícito, y proteger al operador y a los jugadores legítimos frente al fraude y al uso indebido de medios de pago. Busca prevenir, en particular:

• el lavado de dinero en cualquiera de sus etapas;
• el financiamiento del terrorismo;
• el fraude con medios de pago, incluidas tarjetas robadas y contracargos abusivos;
• la suplantación de identidad y el uso de documentos ajenos, falsificados o editados;
• el uso de métodos de pago de terceros para depositar o cobrar;
• la conversión de fondos mediante depósitos y retiros sin actividad de juego real.

La plataforma es un servicio de entretenimiento, no un servicio de transferencia de dinero. Depositar y retirar sin haber jugado, o usar la cuenta como puente entre dos medios de pago, es en sí mismo una señal de alerta.

Marco legal y regulatorio

22Bet declara operar bajo la licencia internacional 8048/JAZ de Curazao, a nombre de TechSolutions Group N.V., y aplica controles AML y CTF conforme a las obligaciones de esa licencia, a los requisitos de sus proveedores de pago y a sus procedimientos internos de riesgo.

El enfoque es basado en riesgo: la intensidad de la verificación y del monitoreo se ajusta al perfil de la cuenta, al método de pago, al monto y la frecuencia de las operaciones y a la jurisdicción de acceso. Los proveedores de pago pueden añadir sus propios requisitos, límites o plazos, que también forman parte del marco aplicable a cada transacción.

22Bet no cuenta con autorización de la Superintendencia de Casinos de Juego de Chile, y esta política no reemplaza la normativa chilena aplicable a cada jugador.

Alcance de esta política

Los controles alcanzan todas las etapas de la relación con el jugador:

• el registro y la apertura de la cuenta;
• la verificación de identidad y de edad;
• los depósitos, en cualquier moneda o método;
• los retiros y su revisión previa;
• los bonos, giros y recompensas del programa de fidelidad;
• el alta, el cambio y la titularidad de los métodos de pago;
• las cuentas de alta actividad y los perfiles VIP;
• las cuentas inactivas o dormidas y las cuentas bajo revisión;
• las operaciones con criptomonedas;
• la actividad considerada sospechosa;
• los intentos de acceso desde jurisdicciones restringidas.

Verificación de identidad (KYC)

Cuándo se exige el KYC

La verificación puede exigirse en cualquier etapa de la relación con el cliente, incluso antes de los depósitos, antes de los retiros, durante una revisión de cuenta o después de detectarse actividad sospechosa. En la práctica, los momentos habituales son:

• al registrarse, cuando los datos aportados requieren confirmación;
• antes de aprobar el primer retiro;
• al superar determinados umbrales acumulados de depósito o de retiro;
• cuando se detecta actividad inusual o inconsistente con el perfil declarado;
• al añadir o cambiar un método de pago;
• cuando los datos de la cuenta no coinciden con los del documento o del medio de pago;
• al activar bonos o durante la revisión de su cumplimiento;
• en cuentas de alta actividad o con estatus VIP;
• de forma periódica o mediante revisiones aleatorias de cartera.

Documentos que se pueden solicitar

Según el caso, el operador puede requerir:

• pasaporte, cédula de identidad chilena o licencia de conducir;
• comprobante de domicilio, como una cuenta de servicios o un estado de cuenta bancario reciente;
• comprobante de titularidad del medio de pago: fotografía de la tarjeta con los dígitos parcialmente cubiertos, captura de la billetera electrónica o certificado bancario;
• selfie con el documento, prueba de vida o verificación por video;
• documentación sobre el origen de los fondos y el origen del patrimonio.

Los documentos deben ser válidos, legibles, exactos, no editados y emitidos a nombre del titular de la cuenta. Entregar documentos falsos, robados, alterados o ajenos conduce a la restricción o al cierre de la cuenta, y puede comunicarse a las autoridades.

Verificación de edad

La edad mínima para registrarse y jugar es de 18 años cumplidos. No se admiten menores de edad bajo ninguna circunstancia, ni con autorización de un adulto ni mediante la cuenta de un tercero.

El operador puede pedir documentación para confirmar la edad en cualquier momento y suspender el acceso mientras la comprobación esté pendiente. Declarar una edad falsa infringe las condiciones del servicio: la cuenta puede cerrarse y el saldo queda sujeto a los términos y a los requisitos de verificación.

Origen de los fondos y origen del patrimonio

Son conceptos distintos. El origen de los fondos es la procedencia del dinero de un depósito concreto: sueldo, ingresos comerciales, ahorros, venta de una propiedad, rentas de inversión o herencia. El origen del patrimonio es cómo se formó el patrimonio del jugador en el tiempo. La documentación puede requerirse cuando concurren:

• depósitos de monto elevado o acumulados significativos;
• un volumen de juego alto en relación con el perfil declarado;
• actividad de nivel VIP;
• patrones de transacción inusuales o difíciles de explicar;
• inconsistencias entre el perfil del jugador y sus operaciones;
• conexión con una jurisdicción de alto riesgo;
• la condición de persona expuesta políticamente.

Si el jugador no aporta evidencia satisfactoria, el operador puede restringir los depósitos, retrasar los retiros, suspender el juego o cerrar la cuenta.

Requisitos de los métodos de pago

Las reglas de pago son estrictas:

• el jugador debe utilizar exclusivamente métodos de pago de su titularidad;
• quedan prohibidas las tarjetas, cuentas bancarias, billeteras electrónicas y billeteras de criptomonedas pertenecientes a terceros;
• el nombre asociado al medio de pago debe coincidir con el titular registrado de la cuenta;
• el retiro se procesa normalmente hacia el mismo método utilizado para depositar;
• el operador puede exigir prueba de titularidad antes de aprobar una operación.

Los métodos de pago de terceros no están permitidos salvo aprobación expresa del operador. Un depósito recibido desde un medio ajeno puede ser rechazado, revertido o retenido hasta aclarar su procedencia.

Monitoreo de transacciones

Las operaciones y el comportamiento de la cuenta se supervisan mediante reglas automatizadas y revisión manual. Entre las señales que activan una alerta figuran:

• la frecuencia y el monto de los depósitos;
• la frecuencia y el monto de los retiros;
• un nivel de juego mínimo entre el depósito y la solicitud de retiro;
• secuencias de depósito y retiro inmediatos;
• el uso de varios métodos de pago en un periodo corto;
• cambios frecuentes de dirección IP o de dispositivo;
• inconsistencias entre la ubicación declarada y la de conexión;
• cuentas vinculadas entre sí por datos, dispositivo o medio de pago;
• un uso de bonos que se aparta del comportamiento habitual;
• historial de contracargos.

Actividad prohibida

Estas conductas están prohibidas y pueden derivar en la cancelación de operaciones, la anulación de ganancias, el cierre de la cuenta y, cuando corresponda, en un reporte a las autoridades:

• utilizar la plataforma como medio de transferencia de dinero entre personas o entre métodos de pago;
• depositar sin intención genuina de jugar;
• solicitar un retiro tras un volumen de juego mínimo o nulo;
• emplear métodos de pago de terceros;
• usar tarjetas o cuentas robadas o comprometidas;
• presentar documentos falsos, editados o pertenecientes a otra persona;
• abrir una cuenta a nombre propio para uso de un tercero;
• mantener varias cuentas simultáneas (multicuenta);
• eludir o dilatar deliberadamente la verificación;
• intentar evitar los controles de sanciones;
• ocultar la ubicación real mediante VPN, proxy u otras herramientas para acceder desde una jurisdicción restringida;
• abusar de bonos y promociones;
• iniciar contracargos fraudulentos;
• cualquier otra actividad ilícita conforme a la normativa aplicable.

Diligencia debida reforzada

La diligencia debida reforzada se aplica ante transacciones de alto valor, actividad VIP, patrones inusuales, jurisdicciones de alto riesgo, condición de persona expuesta políticamente, exposición a sanciones, documentación inconsistente, uso simultáneo de varios métodos de pago o negativa a aportar documentos.

El procedimiento puede incluir comprobaciones adicionales de identidad y domicilio, estados de cuenta, evidencia del origen de los fondos y del patrimonio, verificación por video, revisión manual de cumplimiento y controles del proveedor de pago.

Personas expuestas políticamente

Se considera persona expuesta políticamente (PEP) a quien desempeña o ha desempeñado una función pública prominente. Los familiares directos y las personas estrechamente asociadas pueden ser tratados igualmente como perfiles de riesgo superior.

Ser PEP no implica por sí solo una prohibición, pero activa una diligencia debida reforzada con comprobación del origen de los fondos y seguimiento continuo. Si el riesgo resultante es inaceptable, el operador puede negar la apertura o terminar la relación.

Sanciones y jurisdicciones restringidas

El operador puede cotejar los datos con listas de sanciones al abrir la cuenta y de forma periódica. No se admiten jugadores residentes o conectados desde países restringidos.

Los países restringidos se enumeran en los términos y condiciones del operador y pueden actualizarse cada cierto tiempo. Intentar eludir las restricciones geográficas mediante VPN, proxy u otros medios de ocultación está prohibido y puede derivar en el bloqueo de la cuenta y en la anulación de las ganancias obtenidas de ese modo.

Jurisdicciones de alto riesgo

Los jugadores vinculados a jurisdicciones de alto riesgo pueden quedar sujetos a verificaciones adicionales antes de operar. La clasificación depende del perfil de riesgo AML del país, del método de pago o de factores de sanciones. Según el resultado, el operador puede negar el registro, limitar los depósitos, retener los retiros o rechazar el servicio.

Actividad sospechosa

Se consideran indicios de actividad sospechosa:

• depósitos seguidos de retiros inmediatos;
• volumen de juego mínimo o inexistente entre ambas operaciones;
• datos de la cuenta inconsistentes o contradictorios;
• uso de un método de pago perteneciente a un tercero;
• varias cuentas vinculadas entre sí;
• uso de la misma dirección IP o del mismo dispositivo por distintas cuentas;
• discrepancias entre los documentos aportados y los datos registrados;
• negativa a completar la verificación;
• patrones reiterados de contracargos;
• uso atípico o coordinado de bonos;
• conexiones desde ubicaciones restringidas.

Ante estos indicios, el operador puede suspender la cuenta, retrasar un retiro, cancelar una transacción, pedir documentación adicional, cerrar la cuenta e informar la actividad cuando la normativa lo exija.

Restricciones de cuenta

Las medidas varían según la gravedad del riesgo detectado:

• bloqueo de nuevos depósitos;
• retraso de los retiros en curso;
• desactivación de bonos y promociones;
• suspensión del juego con saldo real;
• congelamiento del acceso a la cuenta;
• cierre definitivo de la cuenta.

Las restricciones pueden mantenerse hasta que la revisión de cumplimiento concluya y se haya aportado la información solicitada.

Revisión de retiros

Toda solicitud de retiro puede revisarse antes de procesarse. La verificación de identidad puede ser obligatoria antes del primer cobro y la titularidad del medio de pago debe quedar confirmada. Un retiro puede retenerse durante una revisión AML, mientras se comprueban las condiciones de un bono activo o mientras se aclara una discrepancia documental, y el operador puede pedir documentación adicional en cualquier punto.

Los plazos dependen del método y de la aprobación previa; esta política no garantiza tiempos de procesamiento.

Transacciones con criptomonedas

22Bet admite operaciones con criptomonedas, y quedan igualmente sujetas a los controles AML. La titularidad de la billetera puede revisarse y el operador puede usar análisis de blockchain para evaluar el origen de los fondos.

Pueden rechazarse las transacciones vinculadas a mezcladores, servicios de anonimización, mercados de la darknet, billeteras sancionadas o fondos robados. El uso de criptomonedas no otorga anonimato frente a las obligaciones de verificación. Además, una condición operativa propia de la plataforma: las cuentas cripto quedan excluidas de todos los bonos.

Abuso de bonos y riesgo AML

El abuso de promociones no es solo un incumplimiento comercial: puede ser un indicio de fraude o de riesgo AML, sobre todo cuando aparece de forma coordinada. Entre las conductas relevantes:

• la apertura de varias cuentas por una misma persona;
• la actividad coordinada entre cuentas distintas;
• las apuestas de riesgo mínimo destinadas únicamente a liberar el rollover;
• el uso de identidades falsas o suplantadas;
• el empleo de métodos de pago de terceros;
• los intentos de convertir saldo promocional en dinero retirable sin juego real;
• el uso de varios dispositivos o direcciones IP para multiplicar el acceso a una misma oferta.

Detectada una conducta de este tipo, el operador puede cancelar los bonos, anular las ganancias, restringir la cuenta o cerrarla.

Conservación de registros

Para acreditar su cumplimiento, el operador puede conservar los documentos de verificación, el historial de transacciones, los datos de los medios de pago, la actividad de la cuenta, las comunicaciones con el soporte, los registros de IP y dispositivo y las notas internas de cumplimiento. El plazo depende de la normativa, de la licencia, de los proveedores de pago y de las necesidades legítimas de la actividad, y puede extenderse más allá del cierre de la cuenta.

Protección de datos y confidencialidad

Los datos recabados bajo esta política se tratan conforme a la política de privacidad aplicable y se usan para verificación de identidad, prevención del lavado de dinero y del fraude, seguridad de los pagos y cumplimiento legal.

El acceso queda limitado al personal que lo necesita. Los datos pueden comunicarse a proveedores de verificación y de pago, reguladores, auditores y autoridades competentes cuando exista una base legal que lo exija.

Sobre el tratamiento de datos realizado por este portal, consulta nuestra política de privacidad.

Reporte de actividad sospechosa

Cuando la normativa lo exige, el operador comunica la actividad sospechosa a las autoridades competentes de su jurisdicción, sin necesidad del consentimiento del jugador. El operador puede estar legalmente impedido de informar al jugador sobre dichos reportes o sobre los detalles de las investigaciones internas; por eso una revisión de cumplimiento puede no ir acompañada de una explicación pormenorizada.

Responsabilidades del jugador

• entregar información exacta, completa y verificable durante el registro;
• utilizar únicamente documentos propios y vigentes;
• operar exclusivamente con métodos de pago de su titularidad;
• mantener actualizados los datos de la cuenta;
• responder a las solicitudes de verificación dentro de los plazos indicados;
• cumplir los términos y condiciones del operador;
• no utilizar la plataforma como vía de transferencia de dinero;
• no cometer fraude ni participar en él;
• no eludir los controles de verificación, AML, sanciones ni las restricciones geográficas.

Responsabilidades del operador

• aplicar controles de verificación proporcionales al riesgo;
• supervisar las transacciones y el comportamiento de las cuentas;
• revisar la actividad sospechosa detectada;
• mantener procedimientos AML documentados y actualizados;
• capacitar al personal involucrado en tareas de cumplimiento;
• proteger los registros de cumplimiento frente a accesos indebidos;
• cooperar con los proveedores de pago en sus propias revisiones;
• informar la actividad sospechosa cuando la normativa lo exija;
• actualizar esta política cuando cambien los requisitos aplicables.

Cambios en esta política AML

La política puede actualizarse cuando cambien la normativa, las condiciones de la licencia, los requisitos de los proveedores de pago o los procedimientos internos de riesgo. Las modificaciones entran en vigor una vez publicadas y corresponde al jugador revisar esta página de forma periódica; la versión vigente es la publicada aquí, con la fecha indicada al comienzo.

Contacto

Las consultas sobre verificación, controles AML o revisión de pagos se dirigen al soporte del operador: chat en vivo integrado en la web y en la aplicación, y el correo indicado en la sección de ayuda de la cuenta. La atención se presta en español.

Conviene conservar el número de caso o una copia de la conversación cuando el asunto se relacione con dinero; el soporte legítimo nunca solicita contraseñas, códigos de acceso ni frases de recuperación de una billetera cripto. Para dudas sobre este portal informativo, escribe a privacidad@chile22bet.com.

Preguntas frecuentes sobre la política AML

Este texto es informativo, describe los controles que aplica el operador y no constituye asesoría legal ni reemplaza los términos publicados en la cuenta.